Свыше какой суммы банк требует оправдательные документы (требующих разъяснений о происхождении наличных средств) при обмене наличных денег на банковский чек?
01.04.2009 Александр
Ответ адвоката:
Оправдательные документы может потребовать не банк, а налоговая инспекция или отдел по борьбе с отмыванием капитала при министерстве юстиции, при вложении на счет или получении со счета наличных денег, в шекелях или в иностранной валюте, на сумму 200,000 шекелей и более, обмен купюр или монет, как в израильской, так и в иностранной валюте, на сумму 50,000 шекелей и выше; — Перевод денежных сумм, равных как минимум миллиону шекелей, из-за границы в Израиль или наоборот, с помощью банковского счета (если только речь не идет о документально подтвержденном импорте или экспорте продукции). В дополнение к вышесказанному, банки обязаны сообщать о произведенных сделках и в следующих случаях: — Получение со счета денег или ценных бумаг практически сразу после их вложения на счет, без видимых причин и вне всякой связи с обычным ведением бизнеса. — Совершение действий, которые выглядят, как попытка обойти положения закона, обязывающие докладывать о крупных сделках. — Случаи, когда банк полагает, что счет на самом деле принадлежит не официальному владельцу, а кому-то другому. — Финансовая деятельность особо крупных размеров, серьезно изменяющая положение на счету, без всякой видимой причины. Вся сообщаемая банками информация абсолютно секретна, и может быть использована только для расследования преступлений, связанных с отмыванием капитала, безопасностью страны и террористической деятельностью. Важно отметить, что банк не имеет права сообщать клиенту о том, что о каких-либо произведенных им операциях было доложено в министерство юстиции.